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關(guān)于鴻遠(yuǎn)
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聯(lián)系鴻遠(yuǎn)
外匯儲(chǔ)備不足？警惕從第三國(guó)收款
發(fā)布時(shí)間：
2024-09-03
近年來(lái)，國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)云譎波詭，多國(guó)面臨外匯儲(chǔ)備不足的困境。對(duì)國(guó)內(nèi)出口商來(lái)說(shuō)，大部分出口訂單都是通過(guò)美元結(jié)算，一旦遭遇出口目的國(guó)外匯緊缺、管制的情況，極易發(fā)生貨物滯港、貨款拖欠的風(fēng)險(xiǎn)，而國(guó)外買方往往表示“無(wú)能為力”“匯款要排隊(duì)”，讓國(guó)內(nèi)企業(yè)苦不堪言。
但也有小部分國(guó)外買方愿意通過(guò)第三國(guó)的離岸賬戶或者換匯公司進(jìn)行換匯，再向供應(yīng)商匯款。對(duì)于國(guó)內(nèi)供應(yīng)商來(lái)說(shuō)，此類買方可謂“情深義重”，可是就如同案例中出現(xiàn)的情形，來(lái)自第三國(guó)的匯款并非安全，也可能帶來(lái)更多的隱患。
案例簡(jiǎn)介
浙江某出口企業(yè)A公司向俄羅斯買方出運(yùn)一批貨物，后買方表示因本國(guó)美元外匯緊缺，故在第三國(guó)購(gòu)買外匯并通過(guò)第三方向A公司付款。誰(shuí)料，就在等待這筆貨款入賬時(shí)，國(guó)內(nèi)銀行通知A公司該筆匯款涉嫌境外主體非法匯款，不僅要退回，而且A公司的銀行賬戶也可能被凍結(jié)。
第三國(guó)付匯的風(fēng)險(xiǎn)
（一）款項(xiàng)來(lái)源不明
大部分所謂國(guó)外買方從第三國(guó)或者第三方購(gòu)匯，基本上都是通過(guò)換匯機(jī)構(gòu)進(jìn)行，付款抬頭均為第三方且往往不固定，與原始貿(mào)易單證不符，后續(xù)債務(wù)跟蹤有困難。
（二）非法匯款
從大部分國(guó)家的法律來(lái)看，私下?lián)Q匯都被認(rèn)定是擾亂貨幣市場(chǎng)金融秩序的違法行為，一旦涉及洗錢或其他違法行為的款項(xiàng)匯至國(guó)內(nèi)賬戶，將會(huì)被國(guó)內(nèi)銀行凍結(jié)并退回匯款，而國(guó)內(nèi)供應(yīng)商通常無(wú)法提供有效材料證明匯款的合法性。
（三）匯款通路風(fēng)險(xiǎn)
交易款項(xiàng)如果通過(guò)第三國(guó)/第三方付出，容易出現(xiàn)付款路徑流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)多、付款鏈路延長(zhǎng)，中間可能涉及到敏感國(guó)別、銀行，導(dǎo)致款項(xiàng)無(wú)法安全入賬的風(fēng)險(xiǎn)升高。
案例啟示
1.近期對(duì)于外匯緊缺或者外匯管制國(guó)家的出口業(yè)務(wù)，請(qǐng)謹(jǐn)慎采取放賬支付方式，提前與國(guó)外買方溝通外匯儲(chǔ)備情況和付款安排。
2.對(duì)于國(guó)外買方提出從第三國(guó)/第三方支付貨款的行為謹(jǐn)慎接受，充分了解付款銀行、路徑和背景。
3.在條件允許的情況下，考慮采用人民幣為幣種進(jìn)行結(jié)算，規(guī)避因?yàn)槊涝鈪R不足而導(dǎo)致的延期支付風(fēng)險(xiǎn)。
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